перевод денег

Энциклопедия личных финансов: перевод денег за границу Перевод денег за границу| Главная | Об энциклопедии | Перевод денег за границу - банк России разрешает физическим лицам-резидентам осуществлять переводы до $2 тысяч за границу путем списания с банковского счета. Однако в некоторых ситуациях совершить простую операцию перевода с банковского счёта невозможно. Именно для таких ситуаций перевод денег разработаны специальные сервисные услуги, позволяющие переводить деньги практически в любую точку земного шара без открытия банковского счёта - перевод денег при этом обеспечивающие их получение в течении 10 минут! Наиболее известными фирмами, которые специализируются на таких услугах, являются Western Union перевод денег MoneyGram. Рекомендуем также статьи близкие к тематике "перевод денег за границу":перевод денег;вложение денег;закрытый паевой инвестиционный фонд;перевод денег за рубеж;виза банк;превращение денег в капитал;зарубежные банки;оптимизация инвестиционного портфеля;выгодное вложение денег;продажа недвижимости за рубежом;международные финансовые организации;международные финансово кредитные организации;недвижимость за рубежом;недвижимость за границей;зарубежная недвижимость;инвестиции в акции;инвестиции в антиквариатБольшая ловушка. Офшоры. Казалось бы, что может быть надежнее, чем деньги на счету в первоклассномзападном банке? Между тем часть денег на счетах западных банков скоро могутоказаться в ловушке или уже попали в нее. Дело тут не в банках - с ними всенормально, перевод денег в самих деньгах, точнее, в их происхождении. Новые стандартыборьбы с отмыванием денег могут бросить тень на капиталы россиян, особенносделанные в 90-е гг.Недавно мне пришлось отказать в своих услугах человеку, который мог статьвыгодным клиентом. Ему слегка за пятьдесят, он начинал бизнес в начале 90-хгг. с импорта продуктов питания. Для удобства расчетов с зарубежными партнерамион зарегистрировал компанию в одной из офшорных юрисдикций. Через нескольколет он сменил свой деловой профиль, этот офшор стал не нужен перевод денег превратилсяв удобный семейный кошелек - место безопасного хранения сбережений. Эту ролькомпания успешно играет уже 10 лет.А недавно бизнесмен задумался о том, как заставить работать имеющиеся насчету компании средства, ведь банк платит копейки по депозитам, перевод денег деньги естинфляция. Поэтому он обратился ко мне с просьбой разработать программу инвестированияв продукты известных перевод денег надежныхфинансовых компаний Европы или США, которая в среднем приносила бы доходна 5-7% выше ставки по депозитам в западных банках. Для специалиста не составиттруда разработать приемлемый вариант, но, к сожалению, я ничем не смог емупомочь.Дело в том, что в последнее время резко возросли требования западных компанийк чистоте денег. Это связано с борьбой с отмыванием грязных денег. Какое отношениеэто имеет к нашему бизнесмену, который честно заработал свои деньги? Формально- никакого. Но на практике он скорее всего услышит примерно следующее: "Есливы хотите вложить деньги в наш фонд, страховой полис перевод денег пр., предоставьте информациюо деятельности своей компании, ее партнерах, договорах. Хорошо бы ознакомитьсяс вашим отчетом за последний год, узнать побольше о директорах перевод денег владельцахкомпании. Мы изучим предоставленные вами документы перевод денег если убедимся, что имеемдело с "хорошими" деньгами, будем рады видеть вас в числе своих клиентов.Если же у нас возникнут сомнения, то с вашими деньгами связываться не будем.Мы не хотим рисковать своей репутацией".Любая крупная финансовая компания постарается проверить это, если речь идето деньгах, происхождение которых связано с Россией или с офшором. Если до недавнеговремени каждая компания сама выстраивала защиту от сомнительных денег, то сейчасэто постепенно переносится на государственный уровень. Сейчас лучшими в Европеи примером для подражания считаются стандарты по борьбе с отмыванием денегот 31 марта 2003 г., которые приняты на острове Мэн - крупном финансовом центре,специализирущемся на работе с международными инвесторами. Его главный принцип- "Знай своего клиента".Например, чтобы принять решение о чистоте денег на счету офшорной компании,банкиры потребуют от нее сертифицированный устав, сведения об учредителях,директорах (копии паспортов перевод денег адреса проживания) перевод денег основных видах деятельности,ее оборот перевод денег бухгалтерский баланс за последний год, перевод денег также указать основныхпартнеров, подтвердив это заключенными с ними договорами. Для трастовой компании- это документы об учреждении траста перевод денег цели его организации, происхождениенаходящихся в нем активов, перевод денег также полная информация об учредителях, протекторахи бенефициариях траста.Эти требования естественны. Если компания заработала деньги нормальным путем,то она легко представит запрошенную информацию, например, что она производитпряники, поставляет их в супермаркеты Европы, ее годовой оборот составляет$10 - 15 млн перевод денег она намерена разместить $500 000 в хежд-фонд Deutsche Bank илиMerrill Lynch, перевод денег никаких проблем не будет. А если те же $500 000 неясного происхождениязахочет вложить компания с неясным родом занятий, пустым годовым балансом,ответ будет однозначно "нет".Но применение этих критериев к нашим деньгам дает поразительные результаты.Поскольку последние 10 лет компания используется как кошелек, у нее нет нибольшого оборота, ни договоров с клиентами, к тому же за давностью лет бизнесменмог документально подтвердить происхождение лишь части денег. У него были документыпо некоторым операциям начала 90-х гг., перевод денег потом он просто переводил туда деньги,заработанные в других местах.То, что деньги много лет находятсяна банковском счете, ничего не меняет. Если клиент не может доказатьчистоту их первоначального источника, то деньги эти будут считаться сомнительными.В аналогичной ситуации могут оказаться очень многие россияне. Масштабы этогоявления оценить сложно, но позволю себе предположить, что речь может идти оне менее чем 100 000 подобных компаний, перевод денег также трастов, холдингов перевод денег даже личныхсчетов, большинство которых - я уверен - принадлежит нормальным деловым людям,которые в силу определенных обстоятельств были вынуждены использовать зарубежныекомпании как семейные кошельки. Все эти деньги могут оказаться в своеобразнойрезервации, что затруднит жизнь не только их владельцам, но перевод денег будущим наследникам.Решать эту проблему надо сейчас, так как промедление может усугубить ситуацию.Например, вполне возможно, что через некоторое время нашему бизнесмену будутнедоступны не только инвестиции в первоклассные компании, но он не сможет потратитьэти деньги на приобретение недвижимости, бизнеса перевод денег даже на учебу дочери, котораячерез два года заканчивает школу перевод денег мечтает об американском университете.Как правило, выход есть - конечно, если деньги действительно чистые. Изучениеистории денег обратившегося ко мне бизнесмена позволило мне предложить емуряд действий, которые помогут ему доказать, что деньги легальные, перевод денег сделатьисторию их происхождения понятной перевод денег прозрачной. К сожалению, я не могу поделитьсяэтой информацией с читателями, чтобы не помогать тем, кому эта помощь не предназначена.Но ошибки нужно исправлять. В следующих колонках мы вернемся к деньгам, которыемогут попасть в ловушку.Для иллюстрации использована статья c сайта финансового консультанта FCP (Financial Management) Ltd.С 19 по 30 марта 2007 г. автор проводит консультации в Москве >>>Дополнительную информацию по тематике "Перевод денег за границу" - вы можете получить на следующих сайтах :Банк Нью-Йорка - один из крупнейших американских банков. Основан в 1874 г. А. Гамильтоном. Старейший банк США является основой финансового холдинга The Bank of New York Company, Inc. (NYSE: BK). Компания предлагает полный комплект банковских перевод денег финансовых услуг для корпоративных перевод денег индивидуальных клиентов.BNP Paribas Французский банк, один из крупнейших в Европе. Третий по величине банк в мире. Отделения в 85 странах, в которых работают более 88 тысяч человек. Головной офис банка расположен в ПарижеCitibank Крупнейший банк в мире. Имеет 200 миллионов клиентов в более чем 100 странах. Citigroup - первая крупная финансовая компания в США, занимающаяся одновременно банковскими услугами, страхованием перевод денег инвестициями.Commerzbank (Германия) Активы Комерцбанка составляют около 400 миллиардов евро. Является лидирующим банком Европы на рынке обслуживания частных лиц. 35000 работников обслуживают около 6 милионов клиентов. Credit Suisse First Boston Международный инвестиционный банк. Головные офисы в США, Англии перевод денег Швейцарии. Обслуживает институциональных, корпоративных перевод денег правительственных клиентов. Основные направления деятельности: андеррайтинг ценных бумаг, торговля, инвестиции, акции, финансовые консультации, инвестиционные исследования, венчурный капитал перевод денег управление активами.Die Deutsche Bank (Германия) Дойче банк, 13 миллионов клиентов в 76 странах мира. Основная ориентация на рынки Европы перевод денег особенно Германии. Оказывает полный спектр банковских услуг.Dresdner BankДрезднер банк - из крупнейших банков в Германии. Действует в 60 странах мира. С 2001 года стал частью Allianz Group как центр банковских услуг. Совместно Альянс групп перевод денег Дрезднер банк предлагают широкий выбор финансовых продуктов перевод денег качественные услуги финансовых консультаций перевод денег экспертиз. Страховые услуги Альянс групп перевод денег инвестиционные продукты Дрезднер банк дают клиентам удобный доступ к популярным корпоративным перевод денег частным пенсионнным продуктам. Популярные темы:Куда вложить деньгиКоммерческие банкиУправление инвестициямиИнвестиционные компанииЛичные финансыПокупка акцийНедвижимость за рубежом | Главная | Об энциклопедии | Ссылки | разделы сушильный машина asko билет балет стопный пластырь озеленение сварочный пост видеосъемка торжество аденома предстательный железа renu multiplus 355мл пескоструйка промышленый альпинизм услуга кострома газонокосилка stiga красный площадь гум три цвета: красный подводный гидромассаж операторский центр вызов водитель крот-95 культура танго краска двухкомпонентный дефектоскопия сварной швов бахила оптом деловой костюм время ярославль компания доминике время архангельск снегоход буран рассылка корреспонденция lucent definity сварочный пост холодильник уценка детский лагерь пионер рефконтейнеры купить nokia 9300i электросчетчик сэт длинный нард сушильный машина frigidaire огнестойкий краска природа охота купить отвед тонирование стеклопакетов электроинструмент метабо билет балет крутой компания купить ножовка купить элеваторный узел торговый витрина врач-гинеколог производственный тара промышленный аккумулятор фирменый цвет продать кайт купить ниппель болен алкоголизмом индивидуальный банковский ячейка мва вал редуктор поворот внешний антенна флюрисцентная краска выделение кислорода ваза 2114 консультирование организация грунт цепной конвейер заказать микроавтобус беседка втулка переходный серверные корпус консольный переключатель дмитрий шумок профессиональный фарфор nokia 6021 купить лидо пекарня билет мхат здание лмк гидрант французский вина автоматический оповещение задний зеркало summer кухонный штангенциркуль покраска рчв время иваново многотарифные электросчетчик mobil cut антенна радиочастотный центр консультирование укв радиосвязь авиа отправка тренировка память вечерний платье получение выписка егрп ваза 2114 враждебный поглощение покраска аэротенк перевод денег